费用低廉的机器人理专大行其道，资产管理规模从 2018 年底的 5,580 亿美元，到了 2019 年底升至 6,310 亿美元。今年上半股市激烈震荡，机器人表现如何？研究发现，绩效还不赖。
Barron’s 7 月 31 日报导，Backend Benchmarking 数据显示，机器人理财账户中，风险承受度为典型的稳健积极（moderately aggressive）类别者，今年上半绩效为 -2.9%。这类账户靠着债券部位减少损失，表现优于美国大盘标普 500 指数的下跌 4%。Backend 创办人 Ken Schapiro 说：“这些不只是机器人而已，他们是全面性的个人金融平台，拥有额外的产品和工具，还能和人类顾问谈话。”
Backend 评比了各家机器人理专的表现，以股六债四的投资组合而言，今年上半绩效最好的是 Wealthsimple 的应税账户，交出罕见的正报酬，上涨 0.43%。股票部位偏重在国际股、小型股、价值股的组合，表现较差，举例而言，嘉信（Charles Schwab）的 Intelligent Portfolios，上半年报酬为 -6.5%。
为了解机器人理专客制化的投资组合和投资方式，Backend 还打造出基准指标，把每个机器人理财账户的资产组合，和经过调整后拥有类似股债比的资产组合做对比，此种量化表现占评比比重的 45%。另外 55% 是质化指标，也就是客户经验、透明度、财务规划等，结果 SigFig 夺冠、TD Ameritrade 居次。
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