为了协助民众做好退休金规划，机器人理财新创阿尔发投顾携手台湾大学，推出由台大证券期货暨财务工程研究中心研发的全球 ETF 投资组合，搭配机器人理财的纪律化管理，让民众也能轻松获得学术界专家的投资建议，预计将从 8 月 9 日起对外开放。
阿尔发台大产学投资组合，包括 AOA、BLV、BSV、EWT、HEFA、VNQ 等六档 ETF，主要不会变动，但半年内会进行权重微调，从台湾退休金指数的绩效回测，今年以来保守型到积极型的报酬率为 3.78~12.66%、三年报酬率 33.53~43.35%、年化报酬率 10.12~12.85%。
台大财金系教授张森林表示，阿尔发台大产学投资组合是依据台大管理学院证券期货暨财务工程研究中心编制的“台湾退休金指数”所规划的投资组合，其目的是为了满足台湾投资人长期投资的需求。
阿尔发台大产学投资组合考量，包括专为台湾人客制，提高台湾股票市场比例；使用 ETF 建构资产分散性高的投资组合；选择费用率低的 ETF，为投资人节省投资成本；部分比例配置在房地产 ETF，享有不动产投资的收益；加入汇率避险型 ETF，避免汇率波动造成投资组合报酬率的影响。
阿尔发投顾董事长陈志彦指出，过往金融专业的学术界研究成果难以实际商品化，但透过这次的产学合作，能够让学术研究的成果不仅仅局限在校园内，而能和普罗大众共享，这种由“学术界研发、产业界实践”的产学合作模式，将带给投资人不一样的投资选择。
阿尔发台大产学投资组合针对投资人的风险偏好客制化，设计积极型、成长型、稳健型及保守型共四种投资组合，让每位投资人都能找到自己适合的投资组合，无须担心承受过大风险，让投资人能一站式的完成财务规划、风险评估、资产配置、全球 ETF 投资组合与投资管理的再平衡服务。
阿尔发投顾总经理陈敏宏表示，这是全台首创将学术界财务理论落实于实务财务规划平台，让民众有机会买到经过专家学者研究产出的投资组合，加上完整的机器人理财投资规划服务，特别是阿尔发机器人理财特有的蒙地卡罗模拟与退休成功概率的计算，让民众能够安心的做好退休规划。
（首图来源：阿尔发投顾）
