全台首家的机器人理财新创阿尔发投顾，积极布局金融生态圈，董事长陈志彦 8 日表示，明年力拼金融监理沙盒落地，并将展开 B 轮融资，成长茁壮为金融独角兽后，期盼 5 年后进行 IPO（首次公开发行）挂牌。
金融科技（FinTech）近年发展快速，世界各国兴起机器人理财风潮，并逐渐吹向台湾金融业，虽然目前获金管会核准的机器人理财公司有 13 家，但只有阿尔发投顾以新创科技，投入金融监理沙盒实验，争取金融法规的开放，透过智慧金融、普惠金融、场景金融三大主轴，打造金融生态圈。
金融创新实验
陈志彦表示，阿尔发投顾今年 4 月与永丰金证券，共同联手推出金融创新实验，并通过金管会核准金融监理沙盒，以机器人理财服务，定期定额投资全球 ETF，至今已有超过千位投资人参与，并已进行机器人投资规划与管理，争取金融法规开放后，提供一站式的金融机构资料共享。
陈志彦指出，阿尔发投顾突破传统框架，以数字化签订投顾委任企业，由客户、阿尔发与永丰金证券签订三方合约，并采金额单进行复委托交易，提供定期定额服务，打破过去单位单必须购买完整股数的限制，让投资人以当日市场有效价格区间，进行小金额碎股交易。
机器人理财风潮
陈志彦举例，世界各国的机器人理财发展蓬勃，像是美国机器人理财新创 Acorns 就推出你消费送回馈的服务，只要在合作店家消费，Acorns 会回馈特定比例的金额至消费者的投资账户，当回馈金累积至一定比例时，就会自动帮投资人做全球 ETF 投资。
陈志彦表示，亚洲方面，日本 WealthNavi 去年 IPO 即大涨；香港 AQUMON 也在去年 B 轮融资获得 3000 万美元，并期许 3 年后 IPO，因此阿尔发投顾今年完成 A 轮融资之后，预计明年将会展开 B 轮融资，期盼 5 年后进行 IPO 挂牌。
全新金融生态圈
阿尔发投顾总经理陈敏宏表示，金融生态圈是各家业者兵争之地，除永丰金证券外，阿尔发投顾与台湾大学证券期货暨财务工程研究中心，共同推出全球 ETF 投资组合，提供一般投资人参与学术界的专业观点与研究成果，这是全台首创将学术财务理论落实于财务规划平台。
陈敏宏指出，阿尔发投顾与法国巴黎人寿、永丰投信合作，推出全台首档采用机器人理财投资策略的类全委投资账户，透过独特的“ABCDE”五大特性，协助客户守护资产，完成人生不同阶段的财务目标，未来更将与不同的机构合作，推出“投资健检”及“金钱管家”等服务。
陈志彦强调，金融生态圈已成形，开放银行只是开始，未来将走向开放证券投资及开放保险服务，整个金融产业及跨产业都可以透过应用程序界面（API）串联所有金融服务，阿尔发投顾将以机器人理财为核心，打造完整的开放金融生态圈。
（首图来源：科技新报）
