金管会统计,截至今年 11 月机器人理财投资人数来到 8 万 1,512 人、管理资产达新台币 22.97 亿元,与去年底相较,增加近 5 万人使用、规模也增加 12.67 亿元,并新增 4 家业者开办,热度逐渐升温。
金管会银行局统计,截至今年 11 月底,国内已有 13 家业者开办机器人理财业务,包括复华投信、野村投信、群益投信、富兰克林投顾、钜亨投顾、先锋投顾、阿尔发投顾、王道银行、兆丰银行、国泰世华、永丰银行、华南银行和第一银行。
同时,使用机器人理财的投资人数及管理资产也呈现上升,至 11 月底,投资人数约 8 万 1,512 人、资产规模来到 22.97 亿元,比起去年底,人数增加 4 万 8,958 人、资产增加 12.67 亿元。
金管会银行局官员分析,机器人理财(自动化投资顾问业务)2017 年 6 月开办至今 3 年半,由统计绩效可见,业务已有一定程度成长,金管会也将 AI 理财放在未来 3 年“资本市场蓝图”中,未来会持续检讨推动。
至于有业者建议,希望放宽机器人理财作业程序,让执行更简化、方便,银行局官员则表示,这部分会继续研议。
机器人理财为应用 AI 人工智能,透过算法分析,提供客户投资理财建议的顾问服务,和客户经由网络互动,全无或极少以人工进行。
(作者:吴佳蓉、谢方娪;首图来源:shutterstock)
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